菜鳥的定投筆記 (好規劃專刊 001 期)
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菜鳥的定投筆記 (好規劃專刊 001 期)

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2018
Published
Published October 8, 2018

資訊

  • 作者:好規劃網

動機

  • 想要了解基金的投資方式
  • 想要了解基金要如何去做定投

書摘

  1. 基金定投的優勢在於「門檻低」在臺灣 3000 元即可起投,長期定投可以「均攤成本」
  1. 基金要長期投資,既然是長期投資,入場的時機點是「隨時」
      • 巴菲特:要把握市場的時機比在空中接刀還難
  1. 找一隻曾經經歷過 2-3 次「微笑曲線」的基金做投資
    1. notion image
  1. 千萬不要因為跌而賣基金或停止定投,熊市來臨,應該克服恐懼甚至加大定投
  1. 適合做定投的基金 (相同點:風險高、波動大)
      • 股票型基金
      • 混合型基金
      • 指數型基金
  1. 依照個人性格選擇投資標的
      • 性格激進
        • 中證 500 指數基金
      • 性格保守
        • 上證 50 指數基金
        • 中證 100 指數基金
        • 上證 180 指數基金
        • 深證 100 指數基金
  1. 每月要定投多錢比較合適?
      • 定投金額 = 每月結餘 ÷ 2
  1. 定投方案
      • 根據大盤 (例如:上證指數) 調整定投資金
        • 最高點:6000 點
        • 最低點:1000 點
        • 平均:3500 點
      • 我們可以把 3000-4000 點設為定投基準
        • 4000-5000 點:投 1500 元 → × 0.5 倍
        • 3000-4000 點:投 3000 元 → × 1.0 倍
        • 2000-3000 點:投 4500 元 → × 1.5 倍
        • 1000-2000 點:投 6000 元 → × 2.0 倍
  1. 月投 vs. 週投?
      • 月投
        • 資金少,因為定投有門檻限制,以台灣來說,定投一次最少要 3000 元
      • 週投
        • 資金多,可以增加補倉的機會
  1. 週投盡量避開週一 & 週五;月投盡量避開每月 1 & 2 日,因為這些日子碰到假日的機會比較大
  1. 基金定投止盈不止損,因為 A 股市場並非一個持續向上的行情,且牛短熊長,所以止盈非常重要
  1. 如果打算長期投資,止盈可以設高一點 50%-60%;如果打算短期投資,止盈點設在 20%-30% 左右
  1. 到達止盈點時,請務必將資金全部贖回,收益率較高
  1. 一點法則:
      • 台灣股市 13:30 收盤,但往往到 13:00 行情才開始或大局已定。不妨利用這個法則,等到市場發出上漲信號在提交贖回申請

總結

  1. 基金定投最高宗旨 「止盈不止損」
  1. 挑一隻老牌基金做投資
  1. 長期投資選擇股票型基金做投資
  1. 定投金額要隨著大盤去做調整
  1. 一到止盈點記得把錢贖回,不然永遠賺不到錢
  1. 選擇一隻基金前,必須先了解基金經理人是誰